Honorarberatung Bodensee

Individuell — Wir fertigen Ihren finanziellen Maßanzug — und stellen sicher, dass er ein Leben lang passt!

Bernhard Gutowski

Altersvorsorge & Ruhestandsplanung

Die Planung der persönlichen Altersvorsorge dient der langfristigen Sicherung des Lebensstandards. Aus diesem Grunde ist eine sorgfältige, umfassende und rechtzeitige Planung von größter Wichtigkeit.

Die Überprüfung der eigenen Altersvorsorgestrategie sollte regelmäßig durchgeführt werden, um nicht Gefahr zu laufen, aufgrund rechtlicher oder wirtschaftlicher Änderungen, nachteilige Auswirkungen zu haben.

Die Vorgehensweise der Planung der Altersvorsorge erfolgt in fünf Schritten:

  1. Festlegung des Rentenbeginns und der Wunschrente
  2. Analyse der vorhandenen Altersvorsorge – gesetzlich, betrieblich und privat
  3. Ermittlung der Rentenlücke
  4. Definition des Kapitalbedarfs zur Zielerreichung
  5. Maßnahmen zur Schließung der Rentenlücke

Best-Select-Ansatz und Nettoprinzip

Bei der Umsetzung der ausgewählten Altersvorsorgebausteine erfolgt die Produktauswahl nach dem Best-Select Ansatz, d.h. Sie erhalten immer eines der besten Produkte am Markt

Als Honorarberater wählen wir dabei provisionsfreie Produkte, die „netto“, dh. ohne jegliche Abschluss- und Vertriebsfolgeprovision erhältlich sind. Stattdessen berechnen wir lediglich ein Beratungshonorar, das sich am Zeitaufwand der Konzepterstellung orientiert.

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